¿Qué es PLD?

El PLD (Prevención de Lavado de Dinero) es el conjunto de leyes, políticas y procedimientos que aplican las instituciones financieras y determinadas empresas para identificar, prevenir y reportar a las autoridades operaciones que puedan estar vinculadas con recursos de origen ilícito.

El objetivo de estas medidas es impedir que el dinero obtenido a través de actividades ilegales ingrese o circule dentro del sistema financiero como si fuera legítimo. Para lograrlo, las entidades deben verificar la identidad de sus clientes, supervisar las operaciones que realizan y reportar aquellas transacciones que resulten inusuales o sospechosas a las autoridades competentes.

Características principales

Prevención de operaciones ilícitas: el PLD busca evitar que recursos provenientes de actividades ilegales ingresen o circulen dentro del sistema financiero como si fueran de origen legítimo.

Identificación de clientes: las instituciones financieras deben verificar la identidad de sus clientes y recopilar información que permita conocer el origen de los recursos que manejan.

Monitoreo de operaciones: las entidades supervisan las transacciones que realizan sus clientes para detectar movimientos inusuales o que no correspondan con su perfil financiero.

Reporte de actividades sospechosas: cuando se identifican operaciones que podrían estar relacionadas con recursos ilícitos, las instituciones tienen la obligación de reportarlas a las autoridades correspondientes.

Cumplimiento regulatorio: el PLD forma parte de un marco legal que obliga a las instituciones financieras y a ciertas empresas a implementar controles y procedimientos para prevenir delitos financieros.